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Quelles sont les obligations réciproques du consommateur et de l’intermédiaire en produits financiers ?
- L’intermédiaire doit produire une publicité trompeuse quel que soit le canal de diffusion utilisé : presse, Internet, courrier, Fax…
- Les publicités produites par l’intermédiaire ne doivent pas occulter les risques correspondants aux produits vantés.
- La publicité doit être claire et exacte, y compris pour les plus novices en matière de produits financiers.
- L’intermédiaire doit répondre à toutes les questions posées par le consommateur.
- Les réponses de l’intermédiaire doivent également être claires et exactes, sans ambiguïté.
- L’épargnant doit dialoguer avec l’intermédiaire avant de sélectionner un produit financier.
- L’épargnant doit renseigner l’intermédiaire sur : sa situation financière, se revenus disponibles, ses actifs liquides ou immobiliers, son portefeuille…
- L’ épargnant doit définir avec l’intermédiaire et le plus clairement possible ses objectifs en matière de produits financiers : épargne de précaution, financement d’un projet, complément de retraite…
- L’intermédiaire peut en l’absence d’informations claires et précises de la part de l’épargnant, s’abstenir de formuler un conseil ou une recommandation.
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