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La gestion de fortune et la défiscalisation
27 août 2006 à 10h15

Vous pensez avoir une fortune à gérer ou vous êtes curieux de connaître ce qu'est la gestion de fortune, lisez ces quelques informations et n'hésitez pas à les garder au cas où ! 
La gestion de fortune n’est pas ouverte à tous, puisque comme son nom l’indique, elle suppose la possession d’une certaine « fortune » que ce soit des liquidités ou des placements. 
 
Certains services de gestion de fortune sont accessibles dès qu’un client possède un portefeuille qui atteint 75000€, hors biens immobiliers, mais en règle générale la gestion de fortune commence au-delà de 150000€.
 
La majorité des français n’est donc pas concernée par cette gestion de fortune.
 
La plupart des banques françaises ou étrangères proposent un service de gestion de fortune ou de patrimoine pour de gros portefeuilles.
 
La gestion de fortune, réalisée par un gestionnaire de patrimoine, offre deux options en fonction de l’implication souhaitée par le détenteur du portefeuille :
 
-          une assistance pour la gestion du portefeuille
-          une gestion totalement déléguée   
 
Le gestionnaire de patrimoine est un professionnel spécialiste de la fiscalité et des marchés, il est amené à vous conseiller en matière de patrimoine mais également en matière de régime matrimonial.
 
Le travail du spécialiste en gestion de fortune concerne plusieurs aspects de votre patrimoine et aborde plusieurs points de votre vie :
 
-          la définition d’un patrimoine adapté à votre profil : âge, situation professionnelle et familiale…
-          la définition d’un objectif d’épargne
-          la préparation de votre retraite
-          les futures donations
-          les possibilités de défiscalisation
-          des stratégies de placements éthique ou solidaire…
 
L’accès à un service de gestion de fortune entraîne des honoraires qui seront fonction de l’option que vous aurez choisie : assistance ou gestion totale, et également de l’importance de votre portefeuille.
 
Le montant des honoraires qui vous seront facturés, peut facilement être récupéré dans la mesure où la gestion de votre portefeuille par un professionnel vous permettra d’optimaliser vos placements et de profiter au maximum des possibilités de défiscalisation.





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